배당 성장주 SCHD ETF 소개 (미국 고배당 ETF)

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1. 개요

SCHD ETF는 슈왑 US 디비던드 주식 ETF(Schwab US Dividend Equity ETF)는 미국에 설립된 상장지수 펀드, 동 펀드의 목적은 다우존스 디비던드 100 지수의 운용실적을 추종하고 있으며, 10년 연속 배당을 증가 시켜온 기업 중에 배당 수익률이 높은 순서대로 상위 50% 기준으로 선정하고 있습니다.

상위 100개 기업을 선정하되 개별 종목은 4% 이하, 섹터 비중은 25% 이하가 되도록 포트폴리오를 구성하며 1년 주기로 포트폴리오를 리밸런싱하고 있는 ETF입니다.

 

- 총액: $46,503,714,703

- 보수: 0.06%

- 배당주기: 분기 배당

- 배당수익률: 3.61%

 

2. 투자 종목

포트폴리오를 보면 금융, 산업재, 기술, 소비 방어재, 헬스케어, 소비 순환재, 통신, 에너지, 원자재, 유틸리티 등 다양한 섹터에 골고루 분산 투자하고 있으며, 상위 10개 기업의 비중도 약 4% 내외를 유지하고 있고 각 기업들도 여러가지 섹터로 분산되어 있기 때문에 리스크 관리가 높은 ETF입니다.

 

SCHD ETF 섹터별 비중 (2023년 4월 기준)

 

SCHD ETF 포트폴리오 상위 10개 기업 비중

 

 

3. 연평균 성장율

다음 그래프 및 표는 Portfolio Visualizer를 이용하여 과거 10년 간 초기 투자금 $10,000으로 배당금을 재투자 했을 때와 재투자하지 않을 때의 SPY와 SCHD의 성장률을 비교하였습니다.

그래프를 보시면 S&P 500 지수를 추종하는 SPY와 거의 유사한 움직임을 가지는 것을 확인할 수 있으며, 배당금을 재투자하지 않을 때의 성장률은 SPY가 우수하나 배당금을 재투자하는 조건에서 SCHD의 성장률이 더 높아진 다는 것을 확인할 수 있습니다. 이는 배당금을 재투자함으로 발생하는 복리의 효과를 보여주는 예입니다.

또한 2022년 하락장에서도 SPY MDD -23.93%보다 낮은 -21.54%로 좋은 방어력을 보이고 있어 복리의 효과 뿐만 아니라 방어력 또한 높은 ETF라는 점을 보여주고 있습니다.

 

Portfolio Visualizer 링크: Portfolio Visualizer

Portfolio Visualizer

 

SPY vs SCHD 성장률 비교 (배당금 재투자 기준) by Portfolio Visualizer

 

SPY vs SCHD 성장률 비교 (배당금 재투자 기준) by Portfolio Visualizer

 

SPY vs SCHD 성장률 비교 (배당금 재투자 하지 않는 조건) by Portfolio Visualizer

4. 배당

상장 후 10년이 넘는 기간 동안 매년 배당성장을 보여주고 있으며 2022년 하락장에도 배당이 줄지않고 성장하는 강세를 보여주고 있습니다. 연 2~3% 배당금에 주가도 꾸준한 상승세를 가지고 있습니다.

 

SCHD ETF 배당금 및 배당성장률

 　

　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

5. 결론

포트폴리오를 다양한 섹터에 골고루 분산 투자하여 리스크 관리가 높으며 2022년 하락장에도 SPY 대비 낮은 MDD를 보여 좋은 방어력을 가지고 있다는 것을 보여주고 있으며 저도 꾸준하게 조금씩 모아가고 있는 ETF입니다.

매년 높은 배당 성장률 및 2~3%의 배당수익률을 가지고 있어  배당금을 재투자하는 조건으로 장기간 투자 시 높은 복리 효과를 누릴 수 있어 배당주에 관심이 많으시며 장기간 투자를 선호하시는 분들이라면 많은 관심을 가질만한 ETF라고 생각됩니다.